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100 ANOS DE SABEDORIA EM 18 MINUTOS | POR CHARLIE MUNGER

Ontem a bolsa brasileira subiu, a bolsa americana subiu, mas o mercado financeiro teve uma de suas piores perdas da história… Charlie Munger, sócio e amigo de Warren Buffett, nos deixou aos seus 99 anos. 

Sim, primos – um dos maiores investidores de todos os tempos viveu 99 anos! E muitos de você estão com seus 30, 40 ou 50 anos e acham que já é tarde demais pra investir.

É aí que percebemos como o foco no longo prazo não é uma estratégia condicional, mas fundamental se você quiser construir qualquer patrimônio na bolsa de valores.

E para homenagear Charlie, resolvi trazer aqui um pouco da sua história, princípios de investimentos e cases de sucesso ao longo desses 99 anos de história (e fica de reflexão: Munger viveu 99 e começou a investir na década de 1960, ou seja, são mais de 60 anos investindo, quase 100 anos de história e que vou te trazer em forma de conteúdo em poucos minutos, acho que vale a pena investir um pouco do seu tempo para estudar esse vídeo, não?)

Charlie Munger deixou um legado para o mercado financeiro. Um legado que tivemos a honra de poder acompanhar, pelo menos em parte. Espero que esse vídeo ensine sobre investimentos o tanto quanto Charlie me ensinou e formou a minha forma de pensar nesse mundo. Bom vídeo e bons investimentos, primos!

100 ANOS DE SABEDORIA EM 18 MINUTOS | POR CHARLIE MUNGER

#THIAGONIGRO #OPRIMORICO #PRIMORICO

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Hoje, Warren Buffett tem um patrimônio superior do que 100 BILHÕES. Mas como ele fez pra alcançar o seu primeiro milhão e depois alavancar ainda mais o seu resultado?

A história começa em 1936, quando ele tinha 6 anos. Ele ia de porta em porta vendendo chicletes e ganhava $0,02 por pacote vendido.

Ele precisaria de 50 Milhões de pacotes vendidos pra bater seu primeiro milhão.

Digamos que ele conseguisse vender 100 pacotes por dia. Ele ia precisar de 1370 anos pra atingir o seu primeiro milhão

Então, ele também começou a vender refrigerantes. E começou a ganhar $0,05 por cada pacote de 6 unidades vendido.

Ainda assim, não era o suficiente.

Nisso, ele desistiu de continuar vendendo suas coisas de porta em porta. Pois não era ESCALÁVEL.

Primeiro investimento:

Ele investiu numa empresa chamada Cities Service
Comprou 3 ações preferenciais por $114,75

E as ações, adivinha? Caíram! Ele ficou desesperado.

As ações recuperaram e ele vendeu as ações quando conseguiu $5 dólares de lucro. Ele ficou aliviado e vender tudo.

Mas a ação continuou subindo e subindo e se Buffett tivesse continuado acreditando na empresa, teria faturado uma baita grana.

Em 1943, a família de Buffett foi pra Washington.
Aos 14 anos, ele começou a vender jornais e formou um patrimônio de $1.000

Aos 15 anos, Buffett se tornou dono de 40 acres de uma fazendo em Nebraska por $1.200. Ele colocou 60% do seu patrimônio nisso.

5 anos depois, ele vendeu sua participação nessa fazenda por $2.000. Ele não só vendeu mais caro, mas também teve uma fonte de receita que durou 5 anos.

Quando não estava trabalhando, Buffett passava seu tempo na biblioteca.

Ele lia pra caramba, mas teve um livro em específico que chamou muito a atenção dele: “Mil formas de ganhar 1000 dólares”

Se o livro cumprisse a promessa, ele ficaria milionário com esse livro. Mil formas vezes mil dólares dariam um milhão de dólares.

Uma dessas ideias era: comprar uma balança e cobrar para as pessoas se pesarem.

O efeito de escala que poderia ter caso o dinheiro ganho pudesse ser usado para comprar outra balança, e depois outra balança, e assim por diante.

Ele aplicou essa ideia num negócio junto com seu amigo Don Danley. Eles compraram máquinas de pinball usadas. Buffett comprava as máquinas, o seu amigo iria cuidar do conserto.

Eles iam colocar essas máquinas em barbearias locais e dividir o lucro com os donos do estabelecimento.

Em 1947, ele foi pra universidade.

Ele foi estudar na Universidade onde Benjamin Graham era professor na universidade de Columbia.
Buffett, que no ensino médio era um aluno com notas B e C, foi um aluno de nota A+ nas matérias de Benjamin Graham (um dos melhores da história).

Buffett descobriu de Graham era conselheiro da GEICO. Mas ele não investiu nela cegamente, ele foi visitar a empresa, entender como ela funciona, conhecer os admistradores, o market share, os competidores (foram mais de 4 horas de perguntas). Depois de entender TUDO, ele tomou a decisão de investir na empresa.

Foi uma das empresas com maior retorno percentual. Valorizou cerca de 1000x em 4 anos

Aos 21 anos, 65% do patrimônio dele estava e GEICO. Depois de uma grande alta da empresa, ele decidiu vender sua participação e partir para uma outra empresa do setor: a Western Insurance Securites (empresa que estava sendo negociada com P/L = 1)

Em 1952, Buffett se casou e gastou 6% do seu patrimônio só na aliança. Ele disse que foi o melhor investimento que fez na vida. Mais tarde, ele comprou uma casa do valor de $31.500 (10% do seu patrimônio).

Isso atrasou ele no seu objetivo do primeiro milhão. Mas ele estava tranquilo, pois já tinha a direção correta.

Buffett tinha uma deficiência muito grande: falar em público. Por isso, ele topou o desafio de começar a dar aulas na universidade de Nebraska.

Demorou 3 anos até que Graham contratasse Buffett como o primeiro funcionário não-Judeu da sua empresa. Ele passou a ganhar $1.000/mês. Logo, virou o principal cara do escritório.

Em 1956, Graham se aposentou. E Buffett recusou a proposta de tomar um cargo relevante da administração dos fundos, mas ele rejeitou. Optou por seguir seu próprio caminho.

No dia 5 de Maior de 1956, ele fundou a Buffett Associates LTD, formado apensa por família e amigos.

Ele cobrava uma taxa anual e um percentual dos lucros (da mesma forma que funcionam hoje os fundos de investimentos).

Nisso, ele conseguiu bater o índice Dow Jones numa média de +16% por ano.

Dentro dos seus investimentos ele tinha:

– Sanborn Map (empresa especializada em fazer mapas)
Ele teve retorno de +50% em 2 anos

– Dempster Mill (empresa especializada em moinhos e sistemas de irrigação)
Ele teve retorno de +185% em 6 anos

Em Janeiro de 1962, Buffett tinha 10 participações em negócios. Que, somando todas, valiam 1 milhão de dólares!

#THIAGONIGRO #OPRIMORICO #WARRENBUFFETT

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1) Os segredos da mente milionária

Parte 1, capítulo 17: “o seu modelo de dinheiro”
o grande insight é que algo vem antes da ação. Não basta estar somente na hora certa e no lugar certo. Precisamos ser a pessoa certa também.

A grande influência na sua vida: Quando você vê que está acima do peso, você conclui que precisa ir na academia. Quando você sente que precisa estudar mais, você conclui que precisa ler mais. Nossas conclusões começam sempre na ação, mas existem 2 passos antes dela.

2) A Lei do Triunfo
A primeira lição do livro do Napoleon Hill, e que é uma das mais importantes se você algum dia quer ser rico, é a ideia da mente mestra.

As notícias trazem a conquista dos dois como algo individual. É o Elon Musk que quer carros elétricos baratos, e é o jeff bezos que conseguiu 150 bilhões de dólares em patrimônio.

Mas sabe qual é a verdade? Por trás desses caras, dessas conquistas “individuais”, há uma mente mestra. Uma mente mestra composta por várias pessoas que, quando juntas, pensam e fazem coisas que uma pessoa só não é capaz de fazer. Os dois tem uma equipe por trás, mas as notícias te fazem acreditar que o sucesso é algo individual.

3) 16 leis do sucesso

A lição 9 é uma das lições que eu sempre irei levar em tudo o que eu faço: o Extra Mile.

4) Pai Rico, Pai Pobre
Logo no primeiro capítulo do livro, o Robert Kiyosaki nos dá uma visão entre 2 pais muito diferentes um do outro: um era phD, tinha concluído um curso de graduação de 4 anos em 2 e foi para 3 universidades bem conceituadas diferentes. Já o outro não havia concluído nem o segundo grau.

Se você nunca leu o livro, tente adivinhar agora: quem você acha que se tornou o homem mais rico do havaí? Aquele que tinha um phD ou aquele que tinha parado no segundo grau? Se você foi uma pessoa sensata, você provavelmente apontou com facilidade que foi o pai do phD, certo? Mas você está errado, porque foi o segundo pai.

E um dos grandes insights do livro é justamente esse: mostrar que não é o currículo que te faz chegar lá. Não é só porque o seu currículo parece uma bíblia que você vai ser um cara rico, não.

5) Tools of Titans

Cal fussman diz no livro “seja diferente, e não apenas melhor”.

Algo que levo no primo é que, mais do que fazer um vídeo melhor, também faço videos sempre com algo diferente. Sempre tem uma dica nova que nunca foi falada em um vídeo anterior.

6) Geração de Valor

Devemos que mudar o pensamento primeiro? Sim. Mas não se engane que a ação não é importante. E o principal insight do livro do Flávio Augusto pra mim foi exatamente esse: a ação. Foi o Geração de Valor que me motivou a começar o meu canal no primo, e a mudar completamente o meu escritório de assessoria quando eu ainda o tinha.

7) Fator de Enriquecimento

5 condutas da riqueza.

8) Investidor Inteligente
O primeiro capítulo desse livro foi um capítulo que me fez chegar mais perto do conceito de investidor e de estratégia que eu tenho hoje. Ele trata dá diferença investidor x especulador.

) Come into my trading room
Come into my trading room é um livro que, apesar de no seu título mostrar claramente que é um livro para traders, ele também tem ensinamentos diversos. Eu o li quando estava no começo da carreira.

10) Narrative and numbers

Livro relaciona uma boa narrativa também com o valuation.
Costumamos a achar que valuation é apenas números, quando na realidade, não. Valuation, para o Damodaran, é uma ponte entre uma história bem contada e os números da empresa.

11) Antifragil
O conceito da antifragilidade em si.

12) the little book that beats the market

Insight: que nem sempre a melhor opção de investimento é a empresa que paga mais dividendos.

13) Do mil ao milhão

Livro que trata de 3 pilares: gastar bem, investir melhor e ganhar mais. O compilado de todos os livros aqui ditos.

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