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00:00 A MELHOR AÇÃO DA BOLSA? | VALE A PENA INVESTIR NA TAURUS? (TASA4)
01:00 A HISTÓRIA DA TAURUS (TASA4)
06:38 VALE A PENA INVESTIR NA TAURUS?
08:39 COMO A TAURUS GANHA DINHEIRO?
09:30 SCREENING DE AÇÕES (TASA4)
11:03 PRINCIPAIS INDICADORES DE TAURUS (TASA4)
11:33 A MELHOR AÇÃO DA BOLSA? | VALE A PENA INVESTIR NA TAURUS? (TASA4)

Esses dias eu estava lendo um relatório muito interessante do Leandro sobre Taurus e decidi fazer um vídeo exclusivo explicando um pouco do case da Taurus, como ela ganha dinheiro e se ela pode ser (ou não) um ótimo investimento (e quem sabe até mesmo a melhor empresa da bolsa)

Vamos começar primeiro falando um pouco da história da Taurus…

– A Taurus é a maior fabricante de armas do mundo. Foi criada por 6 brasileiros no cenário pós-maior crise da história: a quebra da bolsa de 1929

– O Brasil, assim como hoje, era dependente do café, e os americanos eram nossos maiores clientes

– O preço da saca de café despencou: saiu de 260 mil réis para 20 mil réis. A consequência foi o então presidente Getúlio Vargas focar na indústria nacional – foi nesse caos que 6 amigos se juntaram em 1939 para começar a fabricar ferramentas e revólveres na cidade de São Leopoldo

– As máquinas eram importadas da Alemanha (mas a 2ª G.M. começou)

– A saída foi eles mesmos fabricarem as máquinas. Com o fim da guerra em 1945, as máquinas de fora voltaram a dominar o mercado brasileiro

– Em 1968 eles entraram no mercado americano, até que a “Bangor Punta” fez uma oferta e comprou a Taurus

– Com um sócio de peso, a Taurus decidiu que já era hora de dominar o Brasil

– Em 1980 comprou a Beretta, a fabricante de armas mais antigas do mundo, fundada em 1526

– Pra continuar nessa saga de comprar concorrentes, ela precisava de dinheiro. A Taurus decidiu vender parte das ações na bolsa de valores – em 1981 fez IPO

– Com o dinheiro levantado, fundou a Taurus blindagem e começou a vender armas, escudos, coletes e até capacetes

– Em 1997 fez uma nova aquisição: os direitos de produzir as armas da “Rossi”

– Esse passo foi tão importante que hoje, além da Taurus e da Rossi, a única empresa que existe no Brasil é uma estatal chamada “Imbel” – a Taurus domina o mercado brasileiro

– Agora era a vez do mercado americano: em 2012 comprou a “Heritage” – que fazia tipo aquelas pistolas de cowboy, e a “Steelinjec”, que usava uma tecnologia chamada M.I.M (moldagem e projeção de metal), produzindo pequenas peças em larga escala

– Além do custo mais baixo, a Taurus é uma das únicas duas empresas do mundo que produz essas peças por conta própria

– O problema começou quando a Taurus colocou o seu braço de máquinas industriais a venda por 115 milhões para uma empresa chamada “SudMetal” – mas a empresa estava à beira da falência

– Mesmo sabendo de tudo isso, a Taurus fechou negócio – idiota, não? Bom, o controlador chamado Renato Conill já tinha sido controlador da Taurus – coincidência?

– Na época, a ernst young que audita os relatórios financeiros disse que não ia aprovar os relatórios do 2º semestre de 2012 até 2013 porque a SudMetal não tinha condições de pagar os 115 milhões

– Isso fez a Taurus revisar o valor da venda para 57 milhões de reais – a Taurus reapresentou o seu balanço: a pior coisa que uma empresa pode fazer em termos de credibilidade

– Foi criada uma provisão de que ela sequer iria receber esses 57 milhões de reais da SudMetal – era um calote

– O resultado disso tudo é que o lucro de 2012 de 42 milhões de reais virou prejuízo de 117 milhões de reais

– Em 2013 a situação piorou: a qualidade das armas caiu – vocês devem lembrar da época que as armas da Taurus disparavam sozinhas… pois é

– Resultado: 80 milhões de reais de prejuízo

– Em 2015 ela teve que fazer um recall de quase 1MM de armas nos EUA depois de ser processada por civis e policiais (ela teve que pagar 200 dólares pra cada cliente que devolvesse as armas)

– Pra tentar reerguer a empresa, a Companhia brasileira de cartuchos (CBC) comprou mais da metade das ações dela

– Trocaram a diretoria em 2018: foi aí que surgiu o que o mercado chamou de “Nova diretoria da Taurus”

– Em 5 anos a ação se valorizou quase 2.000%, a produção ficou automatizada, a qualidade das armas melhorou, a dívida foi renegociada e tudo se ajeitou

– Pra mostrar pro mercado que era uma nova era, o nome da empresa foi trocado: de forjas Taurus para Taurus armas (FJTA4 para TASA4)

Esse foi um pouco da história da Taurus (TASA4/TASA3)… se você quer entender um pouco mais dos números da empresa, como ela ganha dinheiro e se vale a pena investir, assiste esse vídeo completo que fizemos com ajuda do Leandro – e não esquece de baixar o relatório na descrição 😉

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COMO GANHAR 1 MILHÃO POR MÊS INVESTINDO 300 REAIS?

Outro dia eu tava pensando: “Se eu investisse todo mês R$ 300 reais e eu quisesse construir uma renda passiva de 1 MILHÃO DE REAIS por ano caindo na minha conta todos os anos em forma de dividendos, será que seria possível?”

Se você ainda não conhece os dividendos, deixe-me apresentá-lo: dividendos é a parte do lucro de uma empresa que é distribuída a seus acionistas.

Ou seja, é aquele dinheiro que entra na sua conta quando você faz seu dinheiro trabalhar por você.

E pra ilustrar o poder dos dividendos tivemos uma brilhante ideia: juntar milhares de moedas e mostrar NA PRÁTICA o investimento, reinvestimento, proventos e dividendos que uma pessoa pode conseguir ao investir pensando no longo prazo e o efeito que isso teria na “conta bancária” dela.

Se você quer ver a mágica dos juros compostos funcionando na prática e criando uma renda passiva, assiste esse vídeo especial que eu e meu time preparamos e que certamente irá adicionar valor à sua trajetória como investidor.

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COMO COMPRAR AÇÕES QUE PAGAM DIVIDENDOS COM DESCONTO (NA PRÁTICA)

00:00 COMO COMPRAR AÇÕES QUE PAGAM DIVIDENDOS COM DESCONTO (NA PRÁTICA)
01:14 POR QUE COMEÇAR A INVESTIR?
01:57 QUAL O MELHOR CAMINHO PARA INVESTIR?
02:18 O QUE SÃO DIVIDENDOS?
03:07 O QUE ACONTECE SE INVESTIR NO LONGO PRAZO?
03:57 COMO INVESTIR EM BOAS EMPRESAS PAGADORAS DE DIVDENDOS?
05:55 AÇÕES DE BANCO DO BRASIL (BBAS3)
07:24 AÇÕES DE ENERGIAS DO BRASIL (ENBR3)
08:46 AÇÕES DE ITAÚSA (ITSA4)
09:07 AÇÕES DE PETROBRAS (PETR4)
09:49 CUIDADOS AO INVESTIR EM AÇÕES DE DIVIDENDOS
10:49 COMO ANALISAR EMPRESAS PAGADORAS DE DIVIDENDOS?
14:20 COMO COMPRAR AÇÕES QUE PAGAM DIVIDENDOS COM DESCONTO (NA PRÁTICA)

Outro dia eu tava vendo um vídeo que falava que o Elon Musk estava insatisfeito com a educação que seus filhos estavam recebendo e criou a sua própria escola, a “Ad Astra” (em latim, “Para as estrelas”).

A ideia dessa escola é focar na solução para resolver um determinado problema

Exemplo:

– Ao invés de aprender que uma chave de fenda serve para apertar/afrouxar parafusos, a criança aprende que existe um problema (parafusos soltos) e a solução pra o problema é a chave de fenda

Então eu fiquei pensando:

– QUAL SERIAM OS PROBLEMAS QUE INVESTIR RESOLVE?

Acabei refletindo um pouco e pensei nessas 3 coisas:

1. Manter o padrão de vida: Segundo o IBGE, apenas 1% dos aposentados conseguem manter seu padrão de vida com o que recebem da aposentadoria
2. Ter mais renda: O salário médio do brasileiro em 2022 ficou em R$ 2.787 (não é lá muita coisa)
3. Ter a OPÇÃO de parar de trabalhar: Saiu uma notícia falando que os idosos estão adiando cada vez mais saída do mercado de trabalho

Uma das formas de resolver esses problemas é investindo em empresas pagadoras de dividendos

Só que existe um problema nessa lógica:

– Você pode investir em boas empresas pagadoras de dividendos
– Você pode investir em péssimas empresas pagadoras de dividendos

Como saber a diferença entre elas?

Bom, existem diversas formas, mas teve um economista americano lá em 1956 chamado “Myron Gordon” que desenvolveu uma fórmula de calcular o valuation de uma empresa por meio dos dividendos dela.

Ele criou o que muitos chamam hoje de “Dividend discount model” ou, “modelo de gordon”

É uma forma de fazer o valuation de uma ação por meio do fluxo de dividendos

E essa é uma das formas de você calcular o valuation de uma empresa e descobrir se ela está cara ou barata com base nos dividendos dela.

Se você quer entender como ela funciona e como você pode fazer para melhorar a sua análise na hora de comprar boas empresas pagadoras de dividendos, assiste o vídeo de hoje que vai te ajudar – e muito – na construção de uma renda passiva no seu futuro.

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– – 00:00 Rumo ao Bilhão 39
00:42 Balanço geral (Ibovespa, eleições, S&P500, Nasdaq, Selic, dólar, Petrobras, Eletrobras, FGTS, Magalu, Nubank, Elon Musk, Twitter, George Soros, Bitcoin, Luna)
06:37 Como foi a minha carteira de investimentos? (Quanto rendeu a carteira do Primo Rico?)
08:10 Recorde de dividendos do Primo Rico
08:45 Como escolher uma boa empresa pagadora de dividendos?
11:42 Mentoria do Mil ao Milhão do Primo Rico
12:12 Como receber mais dividendos?
13:10 Quedas do Bitcoin e Ether
14:36 Os maiores investimentos do Primo Rico
15:11 Uma das maiores quedas da carteira do Primo Rico
15:38 Qual o melhor momento de investir na bolsa?

BOLSA DE VALORES DERRETENDO E RECORDE DE DIVIDENDOS NA CARTEIRA | Rumo ao Bilhão #39

Ta começando mais um rumo ao bilhão, e somando com esse nós chegamos no rumo ao bilhão número 39!

O que aconteceu de importante no último mês:

O Ibovespa foi de 110K pra 103K e depois voltou pra 111K

O S&P500 (principal índice de ações americanas) ficou no zero a zero e a Nasdaq caiu 3%, mas, no acumulado do ano o S&P cai 13% e a Nasdaq 23%.

Copom elevou a taxa Selic em 1 p.p. pra 12,75% ao ano.

O dólar chegou a subir 6% de 4,88 pra 5,20. Mas, voltou a cair e agora tá sendo cotado em 4,74

Petrobras teve um lucro no 1TRI de R$ 44,561 bilhões (alta de 3.718%, frente os R$ 1,167 bilhão de um ano antes).

Depois de 40 dias no cargo, José Mauro Ferreira Coelho – que era CEO da Petrobras – foi demitido do cargo de presidente.

Na próxima sexta-feira, 3 de junho, começa o período de reserva para investidores na oferta de ações da Eletrobras.

O Brent de Petróleo subiu 11% no mês.

As ações de Magalu e do Nubank caíram 20% e 36% no mês. No acumulado do ano Magalu está com – 40% e Nubank – 65%.

Elon Musk suspendeu temporariamente a compra do Twitter

George Soros falou em Davos no fórum econômico mundial que existem riscos de depressão global, 3ª Guerra Mundial e ‘fim da civilização’ por conta da Rússia.

Vix Index (índice do medo) caiu 14% no último mês, mas no YTD tem alta de 66%.

Pela primeira vez desde 2009 o BTC fechou 8 semanas consecutivas de desvalorização.

A Luna – uma das 10 maiores criptos do mundo – derreteu 99%!

Agora vamos pro que interessa…. Como está a minha carteira? E no que vamos investir? Bom… tudo isso mostro no vídeo de hoje!

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GANHE DINHEIRO NA BOLSA MUDANDO UMA ÚNICA COISA

Recentemente, gravamos um episódio do PrimoCast com a Louise Barsi, filha do Luiz Barsi (um dos maiores investidores do Brasil, com um patrimônio de mais de 2 bilhões de reais) e tiveram vários insights que eu aprendi e que podem te fazer ter muito mais resultado na bolsa mudando uma simples coisa…

Apesar do insight ser genial, se eu te explicar agora VOCÊ NÃO VAI ENTENDER. Por isso, eu precisei gravar esse vídeo. Para explicar tudo (do básico ao avançado) até que você tenha todo o conhecimento necessário para compreender essa lição valiosa.

Primeiro, uma reflexão…

O que diferencia uma boa empresa de um bom investimento?

O preço.

Exemplo simples: uma barraquinha de Hot Dog que lucra 10 mil reais por mês. (Logo, 120 mil por ano)

Qual é aproximadamente o preço justo dessa empresa dele?

(Vamos extrapolar para os dois lados.)

Vamos primeiro supor que essa empresa seja vendida por 10 mil reais. Seria um preço muito baixo, certo?

Afinal de contas, em um mês o investidor já teria o valor investido de volta.

Agora, e se a barraquinha de Hot Dog fosse vendida por 12 milhões de reais? Talvez fosse muito caro.

Afinal de contas, o investidor teria que trabalhar por 100 anos para ter o seu valor investido de volta.

Seria arriscado demais para o investidor estivesse oferecendo a barraquinha de hot dog por 12 milhões.

A conclusão é, um preço muito alto pode apresentar um risco muito grande para o investidor.

Você não deve comprar apenas boas coisas, mas deve comprar BEM as coisas.

Como saber, então, o que está barato na bolsa?

Um primeiro passo pode ser observando a relação de preço sobre lucro das empresas.

Uma empresa que lucra 1 milhão de reais por ano e tem um preço de 10 milhões, significa que o P/L dela é de 10.

Em outras palavras, em 10 anos, o valor investido nessa empresa vai se pagar através dos seus lucros.

Então, já que o P/L não parece ser o melhor indicador do mundo. Qual o segredo do Barsi para estipular um bom preço?

Ele só olha para uma única coisa: os dividendos.

Para Barsi, ele só aceita correr os riscos na renda variável se ele tiver uma remuneração mínima de 6% ao ano através dos dividendos.

Hoje a Selic está em 4,25%. Então, para um investidor, esse (teoricamente) deveria ser o piso. O Tesouro Selic é o investimento mais seguro do mercado. E qualquer retorno abaixo disso seria o mesmo que correr mais risco e perder mais dinheiro.

No caso do Barsi, ele quer 6% ao ano.

A fórmula de Barsi
Ela é muito simples e pode virar o jogo pra você…

Ele verifica quanto uma empresa pretende distribuir de dividendos por ação.

Digamos que a empresa X vai pagar R$1,00 de dividendos por ação.

Ele pega esse valor e simplesmente divide por 6% (que é o DY que ele espera receber)

R$1,00 / 6% = R$16,666

Pronto, só isso…

CONCLUSÃO

O ponto é, Luis Barsi enxerga essa relação de Dividendo Yield e preço como uma margem de segurança. É a filosofia dele e deve ser respeitada.

Eu pessoalmente, prefiro empresas que deixem de distribuir dividendos para usar esse dinheiro para reinvestir no próprio negócio.

Se uma empresa distribui dividendos, é sinal de que ela não sabe o que fazer ou não enxerga nenhuma forma de investimento que faça ela crescer ainda mais no longo prazo.

A diferença entre nós e o Barsi é uma: o MOMENTO.

Quando começamos a investir, não vai ser um real a mais de dividendos que vai fazer a diferença.

Agora, quando atingimos um certo nível de patrimônio, correr um risco é muitas vezes desnecessário

Faz muito mais sentido jogar na zona de conforto com empresas que apresentem uma boa margem de segurança.

A maioria dos gestores de investimento fracassam porque são muito agressivos. Tentar obter ganhos acima da média assumindo mais riscos é um jogo de tolos para a maioria dos investidores.

Na verdade, um jogo equilibrado, mas um tanto defensivo, baseado em manter as perdas individuais ao mínimo e evitar anos muito ruins, faz mais sentido.

O melhor controle de risco é insistir em uma margem de erro. Ter um respeito saudável pelo risco, pagar um preço baixo e reconhecer o que eles não sabem torna os melhores gestores de investimentos.

Insight: Muitas vezes dizemos que o sucesso está fora da nossa zono de conforto. O que é verdade! Até um momento da sua vida.

Depois que você atinge o sucesso, a lógica inverte.

O sucesso passa a estar no óbvio!

No caso de Barsi, o sucesso é investir em ações que apresentem uma boa margem de segurança.

Esse insight é algo que talvez você não aplique hoje. Mas, certamente, um dia você VAI PRECISAR DELE.

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– – – – – – O vídeo de hoje é um vídeo que eu nunca fiz antes.

– Eu vou abrir pra você o quanto eu já ganhei, desde o início do ano até hoje, em PROVENTOS de FUNDOS IMOBILIARIOS.

– Vou te mostrar os valores exatos, e o crescimento que teve ao longo do tempo.
– Dessa forma, mais do que matar uma curiosidade, eu vou te mostrar também como evolui os proventos ao longo do tempo, e se eles são suficientes ou não pra que eu e você possamos viver de renda no futuro.

Mas… quanto dinheiro precisaria ter investido pra chegar a essa marca?

Antes, vamos explicar um pouco sobre os fundos e sobre a carteira:

Resumo de fundos imobiliários: são ativos financeiros negociados na bolsa de valores que, em sua composição, estão ativos físicos (como imóveis) e/ou financeiros (outros ativos financeiros) ligados ao setor imobiliário.

Quais são os fundos imobiliários da minha carteira:
BCFF11: BCFF11 é um fundo de fundos. É um fundo imobiliário que investe em outros fundos imobiliários
Carteira do BCFF11 em agosto (com 3 meses de defasagem)
Patrimônio Líquido: R$1,72BI
Dividend Yield: 0,49%
Valor Patrimonial por cota: R$83,74

HGLG11: o HGLG é um fundo imobiliário do tipo tijolo, ou seja: diferente do BCFF11, ele investe em ativos FÍSICOS (o BCFF1 é um fundo de papel pois investe em outros ativos financeiros).

No caso específico do HGLG, os principais ativos que compõem sua carteira são do setor logístico.

Alguns dos ativos imobiliários: Galpão Itupeva, Galpão Betim, Centro Logistico Cumbica, Volkswagen Vinhedo, Lojas Americanas Uberlandia.

Patrimônio Líquido: R$1,6BI
Dividend Yield: 0,46%
Valor Patrimonial por cota: R$134,85

KNRI11: o KNRI é um fundo imobiliário que investe principalmente em prédios corporativos e galpões logísticos.
Ponto relevante: não informações a partir de junho porque vendemos o fundo imobiliário em junho

Patrimônio Líquido: R$3,37BI
Dividend Yield: 0,39%
Valor Patrimonial por cota: R$157,02

ALZR11: o ALZR11 funciona de uma forma um pouquinho diferente dos outros. O principal objetivo do fundo é obter renda por meio de contratos de locação atípicos (built-to-suit e sale&leaseback).

Built-to-suit: forma de empreendimento imobiliário onde o dono do imóvel (locador) já constrói sabendo dos desejos do locatário, e, em troca, o locatário/contratante do imóvel arca com os custos da obra nos pagamentos mensais do aluguel. Esses contratos geralmente são feitos em forma de longo prazo (o prazo médio das locações são de 10 a 20 anos).

Sale&leaseback: Sale & Leaseback é uma operação imobiliária que consiste na venda de um imóvel corporativo operacional a um investidor e aluga-lo de volta mantendo o funcionamento da empresa instalada lá.

Por exemplo: vamos imaginar que uma empresa de roupas opere em um imóvel de R$ 15 milhões. Ela pode ser dona do imóvel ou ser inquilina e pagar o aluguel por ele.

Assim, se a empresa for proprietária do imóvel, quer dizer que ela tem um relevante capital ali parado, que serve só como um ativo onde ele só pode render por meio da valorização do imóvel (mas, não gera renda mensal pra empresa).

Pra melhorar essa situação (até porque muito provavelmente a empresa nem está pensando na possível valorização), essa empresa de roupa pode simplesmente vender o imóvel, pra desembolsar o valor do imóvel em forma de caixa, mas continuar nesse imóvel por meio de um aluguel.

Dessa forma ela ganha caixa, mas cria um contrato de locação pra pagar o valor ao longo do tempo. (com o valor do caixa, ela pode utilizar no momento presente o valor pra outros tipos de investimentos).

Patrimônio Líquido: R$351,24 milhões
Dividend Yield: 0,42%
Valor Patrimonial por cota: R$100,74

VALOR TOTAL INVESTIDO EM CADA UM DOS FUNDOS

Logo, os meus rendimentos mensais ficaram na média de 0,43% ao mês nesse ano. Pra receber R$3.000 por mês com essa média de rendimento, você precisaria mais ou menos de R$697.674,42. Pra ter R$5.000, precisaria de R$1.162.790,70.