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Estão abertas as inscrições para a 20ª turma da Mentoria do Mil ao Milhão: https://r.oprimorico.com.br/9703942376

Essa nova mentoria vai mostrar como você pode transformar seus investimentos em uma fonte de renda passiva todos os meses.

Vou mostrar como usar investimentos em ações, fundos imobiliários, renda fixa e ativos internacionais para receber dividendos na sua conta mensalmente.

Todos os alunos também vão receber como bônus um ingresso para participar de um grande evento presencial comigo e com os maiores nomes do mercado financeiro no segundo semestre.
Veja alguns detalhes desse treinamento:

– Vão ser 10 módulos de aulas gravadas onde vou ensinar os aspectos técnicos e psicológicos dos investimentos com foco em renda passiva;

– Tudo dentro da metodologia ARCA, que fez com que minha carteira pública de investimentos se valorizasse 293% desde 2018;

– Você também terá 4 aulas ao vivo comigo;

– Poderá contar com ajuda de meus monitores para ter todas suas dúvidas respondidas;

– Vai participar de um grupo de alunos no Facebook e criar uma rede de contatos no mercado financeiro;

– Vai receber o acesso gratuito por 3 meses à série de relatórios “Renda Total”, da casa de análise Spiti, com recomendações de investimentos geradores de renda;

– Terá milhares de reais em descontos em outros produtos do Grupo Primo, como Finclass, Grupo Global e Equity+.

As inscrições estão abertas só até domingo (dia 02/04) e só nessa primeira turma você tem um desconto de R$ 1.000.

Clique aqui e garanta sua vaga: https://r.oprimorico.com.br/domilaomilhaocomdividendos

00:00 – Itaúsa é Piada?
03:38 – Dobre sua Capacidade de Poupança
08:11 – Fatores Técnicos e Psicológicos
10:33 –Dividend Yield
14:36 – A Importância dos Dividendos
18:50 – Comparação com Renda Fixa
20:58 – Mais Risco é Mais Retorno?
23:39 – Recados Importantes
25:13 – Os Maiores Dividendos
28:38 – O Caso Petrobras
36:23 – Commodities
39:42 – Influência Política
41:56 – Dividendos da Bradespar
43:39 – Dividendos das Financeiras
46:03 – Dividendos das Elétricas
49:52 – Tome Cuidado com Isso
55:30 – #FujaDasCiladas

FAÇA AGORA SUA PRÉ-MATRÍCULA PARA FINALMENTE ATINGIR A LIBERDADE FINANCEIRA: https://r.oprimorico.com.br/0087f3bddd

Aproveite o desconto de R$ 1.000 para se inscrever na nova Mentoria Do Mil Ao Milhão Com Dividendos → https://r.oprimorico.com.br/domilaomilhaocomdividendos

Entre em contato com os especialistas da Grão para investir na previdência ARCA Grão: https://r.oprimorico.com.br/0d889ba59b

Redes sociais do Bruno Perini:
Youtube: https://www.youtube.com/@brunoperini
IG: @bruno_perini

COMO ELE INVESTE 50% FORA DO BRASIL? (Bruno Perini) | Onde Ele Investe?

Primos e Primas, o vídeo de hoje é muito especial!

Depois de muitos anos, finalmente consegui trazer um dos nomes mais pedidos para o quadro “Onde ele investe?” – hoje teremos a figura ilustre do Bruno Perini, que além de grande amigo, também é professor da Finclass, criador do Viver de Renda, sócio do Grupo PRIMO e host do “Os Sócios”, o 2º maior podcast de negócios do Brasil (depois do PrimoCast, claro).

Hoje, o Bruno vai mostrar pra gente não somente como ele cuida do próprio patrimônio, mas também em quais ações investe, quais setores não gosta de investir, como diversifica o seu patrimônio, se tem imóveis na carteira e como ele montou uma carteira de investimentos para o longo prazo.

Se você quer descobrir isso e muito mais, assiste o vídeo de hoje que tá animal!

#THIAGONIGRO #PRIMORICO #BRUNOPERINI

Inscrições abertas para a Mentoria do Mil ao Milhão 4.0: https://r.oprimorico.com.br/facasuamatricula

– – – – – ESTE VÍDEO NÃO É UMA RECOMENDAÇÃO DE COMPRA!

Valuation em etapas:
Etapa 1: Descobrir o WACC / a Taxa de Desconto

Ke = TJLP + 4% = 4,91% + 4% = 8,91%
Kd = 5% (considerando a premissa informada antes)
D = dívida total Itaúsa 1T20
PL = Patrimonio Liquido total Itaúsa 1T20
WACC = Ke * (PL/D+PL) + Kd * (D/D+PL) * (1-IR) = 8,48%

^ explicação: pegamos o custo do acionista e multiplicamos pela % que o capital do acionista representa do capital total da empresa. Depois, pegamos o custo do capital de terceiros e multiplicamos pela % que o capital de terceiros representa do total de capital da empresa, fazendo ainda uma multiplicação de (1-IR) pra computar o benefício tributário que as empresas têm nos juros sobre a dívida de terceiros.

Ao final, somamos os valores obtidos.

Etapa 2: Descobrir o Free Cash Flow to Firm
FCFF = NOPAT + Depreciação – CAPEX (+/-) ∆Capital de Giro

Etapa 3: calcular o preço justo, descontando o valor obtido no cálculo do FCFF

Com isso, agora você tem em mãos uma fórmula poderosa pra conseguir calcular o preço justo das suas ações na bolsa de valores! Como investir em ações ficou bem mais interessante agora, certo?

Inscrições abertas para a Mentoria do Mil ao Milhão 4.0: https://r.oprimorico.com.br/facasuamatricula

– – – – – AS TOP 5 DE 2019:

5) BR Distribuidora (BRDT5): A BR Distribuidora é uma empresa que é ex-subsidiaria da Petrobrás. A Companhia foi constituída em 1971 para assumir as atividades de distribuição e comércio de produtos de petróleo e derivados, então realizadas pela Petrobras.
A empresa teve seu controle vendido em julho de 2019. Mesmo assim, hoje a Petrobras ainda detém 37,5% da Companhia.
A receita de venda de produtos e serviços prestados da Companhia totalizou R$86,6 bilhões em 2016 e R$84,6 bilhões em 2017, R$97,77 bilhões em 2018 e R$22,43 bilhões em 31 de março de 2019.

4) ITUB3: Ação ordinária do Itaú Unibanco. O itaú é um dos maiores e mais tradicionais bancos do Brasil, com 95 anos de história. Tem cerca de US$ 82,4 bilhões em valor de mercado, e cerca de 55 milhões de clientes no varejo.

PS: Dado interessante é que diferentemente de muitas empresas na bolsa, a ação ordinária geralmente tem um DY maior do que a ação preferencial.

3) Ser Educacional: O Grupo Ser Educacional foi constituído em 1993, e hoje, como está no próprio nome, é um grupo focado no ensino e na educação. O Grupo é muito nas regiões do norte e do nordeste do país, e oferece cursos majoritariamente no mercado do Ensino Superior.

Em linhas gerais, a Ser Educacional não tem um pagamento tão alto de dividendos. Se vermos o histórico acima, os dividendos sempre rondaram na casa entre 0,15 e 0,30. Porém, no dividendo do dia 24/05/2019, houve um pagamento extraordinário de dividendos num valor muito acima do normal. Em fato relevante divulgado pela empresa, esse pagamento extraordinário teve como objetivo otimizar a estrutura de capital da companhia e veio acompanhado de um aumento na distribuição mínima de para 30% do lucro líquido. Mesmo assim, não é previsto que esses pagamentos irão ser normalidade da empresa.
Mas, foi o suficiente pra SEER3 estar no nosso top 5.

2) Smiles: O Programa Smiles, lançado em 1994, foi inicialmente criado como programa de milhagem para fidelizar os passageiros da então companhia aérea Varig.
Em 2007, com a venda da Varig, o programa passou a pertencer à GOL Linhas Aéreas. Devido à força da marca e todos os seus atributos positivos, o Programa Smiles se manteve e se tornou mais uma ferramenta eficiente de fidelização de clientes da Gol.

1) Enauta: Uma empresa que antes era chamada de QGEP, a Enauta é uma produtora independente de óleo e gás, sendo hoje uma empresa que faz parte do Grupo Queiroz Galvão. A empresa hoje possui cerca de 15 concessões para exploração e produção de petróleo e gás em 8 bacias no Brasil.

Como o pagamento de 2019 tem como ano base 2018, o motivo principal que fez com que a empresa registrasse um alto pagamento de dividendo foi justamente esse bom resultado, o que não tende a se repetir ano que vem já que somando os resultados do 1T19 até o 3T19, o lucro liquido registrado foi de “apenas” 113,3 milhões.

Agora, para as potenciais melhores empresas pagadoras de 2020:

ESTIMATIVAS FEITAS PELO ECONOMÁTICA A PEDIDO DA INFOMONEY

Itau Unibanco – ITUB3 – DY ESTIMADO: 8,95%
Wiz S.A – WIZS3 – DY ESTIMADO: 7,91%
Itau Unibanco – ITUB4 – DY ESTIMADO: 7,82%
Taesa – TAEE11 – DY ESTIMADO: 7,57%
Banrisul – BRSR6 – DY ESTIMADO: 6,48%

Inscrições abertas para a Mentoria do Mil ao Milhão 4.0: https://r.oprimorico.com.br/facasuamatricula

– – – – – Link para se inscrever no meu evento presencial de transformação financeira: http://bit.ly/t6-YT

Média Salarial Esteticista: R$1.146,79

Vamos supor que você é uma esteticista, e tem 1k guardado. Você consegue guardar R$100 por mês, com muito esforço.

Você poderia investir em ações, ou investir em você mesma.

Caso 1: decidiu pegar esses R$1k e, ao invés de investir em ações, decidiu investir num curso pra virar também uma cosmetóloga.

Vamos supor que isso te custou todos os 1k que você tinha guardado. Porém, com a nova formação:

Média salarial de estética cosmetóloga: R$1.580,00
Aumento salarial: R$433,21

Supondo um custo com o novo trabalho de R$200, temos:
R$1580 – R$1046,79 – R$200 + R$100 (que já guardava antes) = R$333,21 (o quanto ela consegue guardar por mês agora com o curso)

Cenário A (com o curso + sem investir em nada):
PV: 0 (afinal, gastou os 1k iniciais)
I: 0%
Meses: 96
PMT: R$333,21
Valor Final: R$31.988,16
Cenário B (com o curso + investindo em algo da renda fixa):
PV: R$0
I: 4% a.a. (+/- média de rendimento real no BR)
Meses: 96
PMT: R$333,21
Valor Final: R$37.513,94

Agora, vamos comparar com o Caso 2:

– Caso: Não investiu no curso, continuou com o salário de R$1.146,79 + R$100 por mês.

– Porém, pegou os já R$1k guardado e ficou investindo, todos os meses, numa das ações mais queridinhas da galera dos últimos 8 anos (ITSA4). Pra ITSA4 e MGLU3 (cenário D), foi utilizado o rendimento histórico da ação nos últimos 8 anos, transformando em taxa mensal. Lembrete: rentabilidade passada não é garantia de rentabilidade futura, e esse cálculo não daria exatamente o valor correto do cenário, mas é uma aproximação. Período considerado: 01/05/2011 e deixasse esses R$1000 em uma única ação, quanto você teria em 01/05/2019

Cenário C (usar os 1k + 100 por mês + ITSA4 (1.18% ao mês))
PV: R$1.000
I: 1,18% a.m. / 15,12% a.a.
Meses: 96
PMT: R$100
Valor Final: R$20.743,30

Cenário D (usar os 1k + 100 por mês + MGLU (2.7% ao mês))
PV: R$1.000
I: 2,7% a.m. / 37,67% a.a.
Meses: 96
PMT: R$100
Valor Final: R$56.998,23

– Ou seja: Se compararmos todos os cenários expostos, o D é o melhor, mas isso porque MGLU3 deu uma porrada MUITO grande, o que nenhuma ação na bolsa de valores foi capaz de replicar. É um caso MUITO a parte.

– Pegando algo mais provável de acontecer, vemos que os cenários A e B (onde há o investimento em aprendizado) são mais favoráveis que o cenário C, mesmo sabendo que a Itaúsa, em 8 anos, deu um resultado incrível de 208,38%.

Conclusão: dê prioridade para o seu trabalho. São os aportes mensais que trazem maior impacto.

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– – – – – Canal do Lucas Pit Money: https://www.youtube.com/channel/UCFXnHnisrIo8TlTnfyGm_5Q

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Apesar de um tempo no hiato, o quadro “Onde ele investe?” voltou! Isso aconteceu porque eu comecei a ser um pouco mais rigoroso com os participantes. Pra vir aqui, a pessoa tem que ter skin in the game. Sem isso, não rola.

O Lucas Pit Money (do canal Pit Money, obviamente) é um desses caras, e por isso, eu o convidei para vir aqui contar um pouco mais sobre como ele investe em renda variável.

Já uma característica singular dele (além de ser um dos melhores consumidores de Ambev) é que ele tem 100% do seu dinheiro alocado justamente na bolsa de valores. Hoje, o Pit Money não tem nem 1 realzinho sequer fora do mercado de ações.

Para ele, tem uma lógica: se ele pode ser sócio de boas empresas e ganhar com o lucro delas, por que ser apenas um financiador na renda fixa?

É uma lógica que faz sentido, principalmente quando pensamos nos spreads dos bancos, por exemplo.

Vale lembrar que isso é algo muito de perfil de investidor. Se você está no começo da sua jornada, é bom pensar num fundo de emergência primeiro.

Mesmo assim, é uma estratégia dele, e é o que eu falei, sendo skin in the game, temos que mostrar essa diferença pra você.

Um outro diferencial bacana da carteira do Pit é que ele, hoje, tem suas maiores concentrações no mercado de fundos imobiliários.

Os fundos imobiliarios representam cerca de 30% da carteira dele, isso porque ele, quando virou investidor, começou criando o seu foco justamente no rendimento que os dividendos proporcionavam em sua economia (ponto para fiis!)

No começo, não concordo tanto com essa estratégia (tanto que a minha carteira no rumo ao milhão é focada, na realidade, em investir em ações com grandes potenciais de valorização), mas isso é legal de mostrar porque mostra que não há uma estratégia “certa”. Na realidade, depende de você.

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