investir em ações

COMO MONTAR UMA CARTEIRA DE INVESTIMENTOS COM R$10 MIL (NA PRÁTICA)

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COMO MONTAR UMA CARTEIRA DE INVESTIMENTOS COM R$10 MIL (NA PRÁTICA)

Se você quer começar a inveatir, antes de mais nada, você precisa seguir esse passo a passo:

1º PASSO: RESERVA DE EMERGÊNCIA E RESERVA DE OPORTUNIDADE

– A Reserva de emergência é sagrada – deve ser o primeiro passo antes de começar a investir.
– No mínimo 12 meses do seu custo mensal de vida

O que um fundo de emergência pode cobrir:
1. Gasto por conta de problemas de saúde (nem sempre tudo é coberto pelo plano de saúde);
2. Pagamento de danos ou sinistro de automóvel em caso de acidente;
3. Período de desemprego ou redução drástica de renda;
4. Pedido de ajuda familiar inesperado;
5. Taxas e impostos a serem pagos no início do ano;

2º PASSO: ARCA

A ARCA funciona assim:
– Ações e Negócios
– Real Estate (FIIs)
– Caixa
– Ativos Internacionais

AÇÕES

Por que é importante investir: (1802 – 2021)1 dólar seria:

– Stocks: 54,2 milhões de dólares
– Bonds (títulos): 50,2 mil dólares
– Bills (títulos do tesouro americano): 5,6 mil dólares
– Gold: 94,3 dólares
– CPI (inflação): 23,2 dólares

Basicamente 4 opções de investimento:
1. Diretamente em ações
2. Fundos de investimento
3. Previdência privada
4. ETFs (2 principais ETFS: BOVA11 e BOVV11)

Principais indicadores:
– Indicadores all-rounders: P/L e PEG RATIO (quanto menor, melhor)
– Indicadores de rentabilidade: ROE, ROIC, MARGEM LÍQUIDA (quanto maior, melhor)
– Indicadores de endividamento: DL/EBIT (quanto menor, melhor)
– Indicadores de crescimento: CAGR Lucro (quanto maior, melhor)
– Indicadores de governança: SKIN IN THE GAME e SALDO DOS ACIONISTAS

RENDA FIXA

É todo tipo de investimento que tem regras de rendimento definidas antes

Porque é importante investir: De 1996 até hoje o IPCA+ 6% a.a. venceu o Ibovespa no longo prazo

Opções de investimento:

1. Poupança (um dos piores investimentos da renda fixa)
2. CDB
3. Tesouro Direto
4. LCI e LCA
5. Letra de Câmbio
6. CRI/CRA
7. Debêntures

Os 3 principais indicadores: Risco / Retorno / Liquidez

FUNDOS IMOBILIÁRIOS

Um FII é um tipo de investimento focado no setor imobiliário

Porque é importante investir: “compre terras porque Deus não fará mais delas”

Opções de investimento:
1. Diretamente em FIIs
2. Previdência privada
3. Fundos de investimento multimercado
4. ETFs (principal ETF XFIX11)

Principais indicadores:
– DIVIDEND YIELD
– P/VP
– CONCENTRAÇÃO
– TAXA DE VACÂNCIA
– TAXA DE ADMINISTRAÇÃO
– LOCALIZAÇÃO
– LIQUIDEZ

ATIVOS INTERNACIONAIS

São investimentos expostos à moeda estrangeira

Porque é importante investir: 2 principais motivos:

1. A maioria das maiores empresas do mundo estão na América do Norte e na Ásia.
2. Se grande parte de nossos gastos são afetados pelo dólar, por que não aplicar nosso dinheiro em investimentos internacionais?

Opções de investimento:
1. Diretamente em ações
2. Indiretamente por meio de BDRs
3. ETFs
4. Fundos de investimento
5. Previdência privada

3 principais ETFS: IVVB11, NASD11 e SPXI11

Se você quer saber qual a melhor forma de montar uma carteira com esses 4 tipos de ativos, assiste o vídeo de hoje porque está animla 😉

#THIAGONIGRO #PRIMORICO #OPRIMORICO

MELHORES INVESTIMENTOS PARA FICAR RICO COM 100 REAIS

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MELHORES INVESTIMENTOS PARA FICAR RICO COM 100 REAIS

Uma das perguntas que eu mais recebo é: “Thiago, qual o melhor investimento que eu posso fazer com 100 reais?”

Então eu decidi contar de uma vez por todos qual é esse investimento.

A ideia aqui desse vídeo é:

– Ajudar quem tá começando a investir
– Ajudar quem investe faz tempo
– Mostrar que o melhor investimento que você pode fazer hoje é pouco falado, e quando é falado, é bem mal falado…

Eu vou dividir esse vídeo em 3 partes:

1. Vou mostrar qual foi o melhor investimento com 100 reais nos últimos anos
2. Explicar o que o “melhor investimento pro longo prazo” precisa ter
3. Mostrar alguns investimentos e explicar por que um deles pode ser o melhor investimento com 100 reais

Se você quer entender melhor qual pode ser o melhor investimento com 100 reais em relação ao risco, retorno e imposto pra qualquer investidor, dá uma olhada que o vídeo de hoje tá animal 😉

#PRIMORICO #THIAGONIGRO

AS 3 MELHORES AÇÕES PARA 2023? | Escolhendo NA PRÁTICA

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AS 3 MELHORES AÇÕES PARA 2023? | Escolhendo NA PRÁTICA

Uma das coisas que eu aprendi ao longo dos meus 14 anos no mercado financeiro é que não basta você comprar boas coisas, é preciso comprar bem as coisas.

Se você compra uma casa que vale 1 milhão de Reais, mas você paga 5 milhões, talvez não seja um bom negócio.

Com ações é a mesma coisa – se você quer começar a investir pra criar um patrimônio no longo prazo, precisa saber diferenciar as “frutas podres” das “frutas boas”.

Dito isso, preparamos um vídeo NA PRÁTICA pra você aprender a analisar e escolher as melhores ações da bolsa pra sua carteira de investimentos.

Se você quer:
– Comprar ações baratas
– Comprar ações de boas empresas
– Comprar ações que pagam bons dividendos
– Comprar ações de empresas pouco endividadas
– Comprar ações que podem gerar um bom retorno no longo prazo

Assiste o vídeo porque tudo isso você descobre no vídeo de hoje 😉

#THIAGONIGRO #PRIMORICO #OPRIMORICO

6 INVESTIMENTOS ALTERNATIVOS: NFT, URÂNIO E MAIS (dá MESMO pra ganhar dinheiro?)

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6 INVESTIMENTOS ALTERNATIVOS: NFT, URÂNIO E MAIS (dá MESMO pra ganhar dinheiro?)

No vídeo de hoje, vou mostrar 6 investimentos alternativos (sendo que 3 deles eu faço) e que você pode ganhar muito dinheiro com eles (OU NÃO… VOCÊ TAMBÉM PODE PERDER TUDO!)

1) Metais

Judeus foram expulsos diversas vezes de suas terras, eles sempre levavam consigo metais preciosos. São materiais que apresentam um grande valor e ocupam pouco volume.

A) Ouro
– Pode ser convertido na moeda local em qualquer lugar do mundo
– Escasso
– Se provou no tempo
– Opções: Ouro físico; Contratos de ouro; Fundos de Ouro; ETFs (que replicam fundos)
– Reserva de valor: o ouro compensou a perda de poder de compra do dólar americano

O Dólar perdeu 98,2% do seu poder de compra desde 1900.
O valor do ouro aumentou em 53,9% nesse mesmo período.

B) Prata (características similares ao ouro)
– Reserva de valor
Apresenta grande correlação com o ouro:

Diferenças entre prata e ouro:
Uma das diferenças da prata em relação ao ouro é o preço. Para uma barra de mesmo peso, a prata custa por volta de 60 a 75 vezes a menos do que o ouro
Outra diferença é que o mercado de ouro tem muito mais liquidez. Ou seja, o ouro é mais negociado mundialmente e atrai um número muito maior de investidores.
Por consequência, a prata costuma ter melhores resultados em anos de crise: o ouro é o primeiro metal que todos procuram. Quando ele começa a ficar mais caro em um cenário ainda de riscos e incertezas, a prata é o substituto natural.

C) Urânio

Existe toda uma tese do urânio e eu conto tudo no vídeo de hoje

2) Criptomoedas

Você ouve por aí que criptomoedas são investimentos arriscados. É verdade?
Muitas vezes o problema não está na ferramenta, mas na forma como as pessoas usam ela.

Lado positivo criptomoedas
– Acessíveis
– Digitais (tendência secular)
– Seguras (aquelas que operam dentro do sistema de blockchain)
– Várias formas de exposição (ETFs, Fundos de Cripto, Corretora)
– Escasso (dependendo da criptomoeda, o que tornaria ela uma boa reserva de valor)
– Convexo
– Já é realidade (Exemplo: parte do salário do Messi no PSG será pago com as PSG Fan Tokens, é uma criptomoeda criada para que a torcida vote em algumas pequenas decisões do clube: o dono do Token, por meio de um app, escolher as mensagens que aparecem na faixa de capitão, o design do ônibus da equipe e de seus vestiários.)

Lado negativo das criptomoedas
– Mercado instável e imprevisível
– Não se provaram no tempo
– Não é visto com bons olhos por alguns dos maiores investidores do mundo (Buffett, Munger, Barsi)

3) Cannabis
Dados do mercado:
– Market Cap: USD 9.1 billion (em 2020)
– CAGR: expectativa de 26.7% de 2021 a 2028

A expectativa é que, em breve (com uma possível liberação), essa matéria prima possa ser trabalhada com mais liberdade pela ciência, o que pode fomentar ainda mais esse mercado no futuro.

– Formas de se expor: As formas ainda são poucas. Estão limitadas aos ETFs e fundos americanos, além de alguns fundos brasileiros que replicam os desempenhos de alguns desses índices do mercado exterior.

4) Startups

Qual a vantagem de investir numa Startup ao invés em uma empresa sólida?

Exemplo:
Valor de Mercado (Apple) = R$13 TRILHÕES
Qual a chance de uma empresa desse tamanho dobrar de valor nos próximos 12 meses? Muito baixa!

Por outro lado, uma empresa jovem com um modelo de negócios replicável e escalável (como pode ser o caso de muitas Startups)

5) Jogos

Dá pra ganhar dinheiro jogando?

E eu quero comentar especificamente sobre um jogo que não param de falar.
Sem brincadeira, devo ter recebido mais de 1000 perguntas de vocês sobre esse jogo: Axie Infinity.

Como o jogo funciona…

HOJE, pra você comprar os seus 3 primeiros personagens na loja, você vai gastar em média 6 MIL REAIS.

Em contrapartida, você tem histórias de pessoas que estão ganhando 5, 7 e até 10 mil reais por mês com esse jogo.

Nisso, você tem alguns tipos de pessoas:

– Os que dizem que estão ganhando dinheiro com isso. E que essa é a nova forma de ficar rico.

– Os que estão chamando isso de pirâmide.

Uma pirâmide financeira é um termo utilizado para caracterizar um modelo de negócio que se sustenta a partir do recrutamento e investimento de mais pessoas para o grupo.

Esse jogo não depende do recrutamento de novas pessoas para que ele continue existindo.

Porém, a entrada de novos jogadores infla os preços dos personagens e faz com que eles sejam supervalorizados.

6) Itens de colecionador

O objetivo aqui é compartilhar um investimento que eu NUNCA compartilhei publicamente. Se você quiser saber mais desse segredo, assiste o vídeo até o final!

10 MELHORES CANAIS DE INVESTIMENTO DO BRASIL

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8 INVESTIMENTOS COM MENOS DE R$250 | Como investir com POUCO DINHEIRO?

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COMO INVESTIR COM POUCO DINHEIRO? | 8 INVESTIMENTOS COM MENOS DE R$250

No vídeo de hoje, vou te mostrar como investir de FORMA SIMPLES no Brasil e no exterior através dos ETFs disponíveis no mercado.

Mas antes, sobre ETFs…

ETF é a abreviação em inglês de Exchange Traded Funds que traduzido ao ‘pé da letra’ significa Fundo de Índice.

ETF é um tipo de fundo, mas o que diferencia ele de um fundo de investimento?

Fundo de Investimento: você aplica um valor nesse fundo e esse valor é utilizado para comprar diferentes ativos preestabelecidos, que podem ser negociados na bolsa de valores ou não, sendo bastante abrangente e versátil.

ETF: você negocia diretamente na bolsa de valores, como se fosse uma ação propriamente dita, mas na verdade é um fundo que replica índices de mercado, como o Ibovespa, o S&P 500 e vários outros.

Vantagens de um ETF em relação a um fundo de investimentos:

1. Baixos custos

Diferente de um fundo de investimento, onde o gestor precisa tomar decisões diretas sobre os ativos que irão compor o portfólio do fundo, no caso de ETFs, por ser uma gestão passiva, as taxas administrativas são muito menores.

2. Simplicidade pro investidor

É a forma mais simples de investir. Não quer dizer que você deveria investir sem conhecimento, mas que você não precisaria se preocupar com a gestão do fundo e nem como vão ser escolhidos os melhores ativos dentro dessa classe.

Pra quem tem foco no longo prazo, se expor a esses índices já te colocaria na frente de MUITOS investidores.

(por outro lado, pra quem é mais experiente, essa pode ser uma desvantagem. Escolher os melhores ativos tem o potencial de aprimorar seus resultados)

Outra desvantagem é a necessidade de pagar DARF na venda dos títulos (não tem isenção até 20K)

Outra utilização dos ETFs: Investimentos internacionais

(fora o IVVB11 já citado anteriormente) vou mostrar 3 ETFs listados na B3 que investem internacionalmente:

Todos tem taxa de adm. De 0,30% a.a.

XINA11

Por que a China?
– É a maior economia do mundo
– Ela é o maior parceiro comercial de 120 países, incluindo o Brasil (mais de 1/3 das nossas exportações em 2020 foram para a China)
– De 2017 a 2019, a China correspondeu a 35% do crescimento global (e fechou 2020 positivo, mesmo num dos piores anos da história por conta da pandemia)

O ETF

O XINA11 replica o índice MSCI China
– O índice tem mais de 700 empresas
– Ele representa cerca de 85% do universo de empresas chinesas de capital aberto
– Capitalização total de mais de USD$2,7 TRILHÕES
– As Empresas com maior participação no índice são: Alibaba Group e a Tencent Holdings
Alibaba: a maior plataforma de negócios B2B on-line do mundo
Tencent Holdings: maior distribuidora de games do mundo, bem como uma das empresas de maior valor financeiro do mundo

EURP11

Por que a Europa?
– Estabilidade, se manteve estável desde 1998, junto com o Dólar
(gráfico Euro x Dólar)
– Menos incerteza política do que a China
– Diversificação entre países (a Grécia enfrentou uma grave crise em 2010, mas nem por isso o Euro desvalorizou)

O ETF
Replica o índice IEUR US
Exposto a várias empresas europeias (1.036 empresas)
Maiores posições:

ACWI11

Replica o índice ACWI US
Acesso ao mercado global de ações em um único fundo
+ de 2.000 ativos (do MUNDO INTEIRO)

Além de TODOS os detalhes sobre esses ETFs, eu mostro pra vocês NA PRÁTICA um backtest que representa uma carteira de investimentos formada APENAS por ETFs.

#OPRIMORICO #THIAGONIGRO

URGENTE! TAXA SELIC SUBIU PRA 2,75%! Qual impacto nas suas AÇÕES!

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– – – – – ANÚNCIO OFICIAL GRUPO PRIMO | 2021 NÃO SERÁ MAIS COMO 2021
WORLD REVEAL – LIVE em 26 de Abril de 2021 http://bit.ly/ytbp-flass

SITE DO TESOURO DIRETO: https://www.tesourodireto.com.br/simulador/

A expectativa do mercado é que a taxa fosse aumentada para 2,5% e NÃO FOI o que aconteceu. A SELIC SUBIU PARA 2,75%!!!

Essa é a primeira alta no Brasil após cerca de seis anos, desde que o Copom subiu a taxa básica para 14,25% ao ano em 29 de julho de 2015.

Com isso, algumas coisas mudam:

– O valuation das empresas tende a diminuir. Empresas com dívidas terão juros ainda maiores (pois aumenta a taxa de desconto do fluxo de caixa das companhias).

– A renda variável fica menos interessante e a renda fixa mais atraente. Mas, tudo isso é pouco em relação ao mesmo período do ano passado (quando a taxa Selic estava em 3,25%).

– Os juros reais estão negativos. Na renda fixa, você não vai conseguir nada se quiser bater a inflação.

Por outro lado, tem uma coisa que não muda (e que ainda tem MILHÕES de brasileiros que cometem esse erro):

O Tesouro Selic continua sendo uma opção de investimento melhor que a poupança. (se é que podemos chamar a poupança de “investimento”)

Só não esqueçam, o real impacto não é a mudança de hoje (o mercado opera o futuro). O real impacto é a taxa ter sido um pouquinho além da expectativa.

Isso o investidor inteligente sabe… Quem vive olhando pro mercado com uma bola de cristal, está fadado a comer caco de vidro.

Falando em investidores inteligentes. Ray Dalio, deu uma opinião forte sobre o cenário de final de ciclo de crédito global que estamos chegando.

Ele disse que só tem uma coisa a fazer: livrar-se da sua renda fixa, livrar-se de dinheiro em caixa, e comprar alguma coisa. QUALQUER COISA.

Num post no LinkedIn intitulado “Por que diabos você teria títulos de dívida em dólar?”, Dalio disse que o “dinheiro é e continuará sendo lixo.

Em vez de receber menos que a inflação, por que não comprar ‘coisas’ em vez disso — qualquer coisa — que igualem ou superem a inflação?” escreveu.

Dalio calculou quantos anos levaria — com os juros atuais — para um investidor que comprou US$ 100 em bonds ter seu dinheiro de volta e começar a receber um retorno do investimento.

O resultado: 42 anos nos EUA; 450 na Europa; 150 no Japão; e 25 na China — e isso, sem considerar a inflação.

Pra tornar esses investimentos atrativos, ia acontecer uma dessas duas coisas:
1 – Ou as taxas de juros vão subir e derrubar o preço dos bonds
2 -Ou os bancos centrais terão que imprimir uma quantidade significativa de dinheiro para comprar essa dívida que o mercado não quer, criando inflação.

Muita coisa mudou, e pegou o mercado de surpresa… Vocês esperavam por essa?

VOCÊ NUNCA FICARÁ RICO (Se não mudar isso…)

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VOCÊ NUNCA FICARÁ RICO (Se não mudar isso…) – O PRIMO RICO

Você nunca vai ser rico se continuar fazendo isso!

Pra te provar isso, eu quero que você reflita:

Quanto vale a sua hora?

Você pode não saber de cabeça ou achar que a conta é só dividir o seu salário pela quantidade de horas trabalhadas, mas você está errado. Tenho certeza que você ganha MUITO MENOS do que imagina.

No vídeo de hoje, eu compartilho com você a estratégia do PH: um jeito de você reconhecer conseguir controlar os gastos de uma forma como você nunca tinha visto antes.

#OPRIMORICO #THIAGONIGRO