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Daniel Santos

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00:00 Quanto rende a bolsa de valores?
01:28 O que é o Ibovespa?
01:58 As maiores posições do Ibovespa
02:50 Como bater o Ibovespa?
03:17 Quanto rendeu a bolsa nos últimos 50 anos?
04:06 A inflação ganha da bolsa?
5:56 Por que sempre investir na bolsa?
07:03 Benefícios de investir na bolsa
07:56 A bolsa de valores mudou?
08:33 Quanto rende a bolsa nos dias de hoje?
09:08 Quanto rende a bolsa de valores em outros países?
10:03 A melhor estratégia pra ganhar dinheiro na bolsa

Fala aí primos e primas!

No vídeo de hoje eu vou responder uma das perguntas mais comuns que você escuta por aí sobre investimentos.

Todo dia alguém me pergunta: “Primo, quanto rende 1000 reais na bolsa de valores”

Então eu fiz algumas projeções que vão me ajudar a responder essa pergunta de uma vez por todas: Quanto rende a bolsa de valores?  

O Ibovespa é o principal índice das ações brasileiras, ele é composto pelas empresas que tem o maior valor de mercado. E 40% do Ibovespa são de empresas de comodities, então são empresas que vendem soja, petróleo, minério de ferro, trigo, etc.

Mas empresas de comodities tem um problema, o que determina o preço desse produto é a oferta e demanda global, então a empresa pode ficar bem cíclica.

Se você investisse de forma um pouco mais diversificada, provavelmente você teria mais facilidade pra bater o Ibovespa.

Agora, quanto que rendeu a bolsa rendeu nos últimos 50 anos:

Desde 1963 a bolsa rendeu mais ou menos 38692,3%, isso é um rendimento de 10,6% ao ano.

Mas esse rendimento não conta a inflação.

A inflação do dólar de 2020 até 2021 foi de 3,90% ao ano, então o Ibovespa na verdade não rendeu 10,6%, ele rendeu isso menos a inflação, ou seja, um rendimento real 6,70% ao ano.

Por exemplo, se você fosse investir 100 reais, em 1 ano teria 106 reais. Em 5 anos, 138 reais. Em 10 anos, 190, em 30 anos 700 e em 50 anos 2500 reais. Isso em valores reais, mantendo o poder de compra.

Mas não é porque a bolsa rendeu historicamente isso que se você botar dinheiro hoje vai ter essa valorização até o ano que vem.

No longo prazo, a tendência é subir, mas nunca é uma linha reta.

A gente vai ver que se você tivesse investido no S&P500, que é o principal índice de ações americanas, entre 2006 e 2021, mas perdesse os 40 melhores dias de altas, seus 10 mil dólares seriam 5786 dólares.

Se tivesse perdido os melhores 30 dias, virariam 8365 dólares.

Se tivesse perdido os melhores 10 dias, virariam 21 mil dólares.

E se tivesse investido esse tempo todo, sem vender nada, os seus 10 mil dólares iam virar 45 mil dólares.

É isso que acontece quando você fica tentando acertar o “timing”, ao invés de ter paciência e investir pro longo prazo.

Em 52% dos dias o Ibovespa fechou em alta

Em 52% das semanas fechou em alta

Em 53% dos meses fechou em alta

Em 58% dos trimestres fechou em alta

Em 57% dos anos fechou em alta

E em 60% das décadas fechou em alta

O S&P500, é a mesma coisa:

Subiu 53% dos dias

Subiu 57% das semanas

Subiu 60% dos meses

66% dos semestres

73% dos anos

E subiu 86% das décadas

Então você pode até calcular o quanto a bolsa rendeu em média nos últimos 50 anos, mas isso não vai prometer nada pra você no futuro.

Porém, a bolsa de valores de hoje não é a mesma de 50 anos atrás.

Por isso, eu vou fazer um corte dos últimos 11 anos pra gente fazer novas comparações.

No Brasil, se a gente pegar o índice Ibovespa nos últimos 11 anos, a gente chega na conclusão que tivemos um rendimento de 5,6% ao ano, mas a inflação medida pelo IPCA, foi de 6,1% ao ano.

Então, quer dizer que não tem mais como ganhar dinheiro na bolsa?

Afinal de contas, nos últimos 11 anos, a gente perdeu até pra inflação.

Não… o jeito mais seguro de ganhar dinheiro na bolsa não é simplesmente investindo só na bolsa do seu país, mas diversificando o seu dinheiro ENTRE PAÍSES.

Vamos ver as outras bolsas ao redor do mundo por esse mesmo período de 11 anos…

Na Alemanha, o índice DAX 30 subiu 6,6% ao ano. Mas diferente do Brasil, a Alemanha teve uma inflação de 1,43% ao ano. Então o rendimento da bolsa deles foi um rendimento real, eles mantiveram o poder de compra porque ficaram acima da inflação. 

Nos Estados Unidos usando o S&P500 a gente vê que eles subiram mais ou menos uns 11,9% ao ano e a inflação foi de 2,2% ao ano, então teve rendimento real. 

Na Austrália, China, Japão e Reino Unido foi a mesma coisa. A inflação foi baixa, enquanto a bolsa subia em todos esses países.

Se você estivesse exposto a várias bolsas diferentes, podia estar ganhando da inflação em alguns lugares, perdendo em outros e indo melhor do que se tivesse investido tudo aqui no Brasil.

Por isso que a melhor solução pra incerteza do futuro vai ser sempre a diversificação.

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00:21 O investimento mais popular do brasileiro
01:10 Investindo 1 milhão de reais em imóveis | Primo Imóveis
02:38 Primeiro imóvel: One Eleven Home & Work (imóvel de alto padrão na Vila Olímpia, São Paulo/SP)
03:30 Imóvel Decorado vs. Imóvel Standard (cuidado com as pegadinhas!)
04:00 Tour pelo imóvel com Thiago Nigro
04:34 Como escolher um BOM IMÓVEL? (5 pontos para analisar num investimento imobiliário): Localização, idade, status do bairro, áreas comuns, planta (área útil)
05:48 Quanto rende um aluguel de um imóvel de 1 milhão de reais? Como ganhar dinheiro com investimento imobiliário
06:50 Como negociar o preço de um imóvel?
07:11 Segundo imóvel: Helbor Nun Vila Nova (apartamento na Vila Nova Conceição, São Paulo/SP)
07:30 Tour pelo imóvel pequeno (de 39m²) com Thiago Nigro
09:11 Análise do imóvel com Piero Motta (especialista em investimentos imobiliários) e Marcelo Bonanata (Diretor de vendas na Helbor Empreendimentos S/A)
11:02 Terceiro imóvel: Urban Resort (apartamento no centro de São Paulo, Santa Ifigênia)
11:15 Visitando o apartamento no centro de São Paulo com Thiago Nigro
12:47 Vale a pena investir no imóvel?
13:51 Opinião de Thiago Nigro sobre o investimento no imóvel
14:14 No próximo episódio de Primo Imóveis…

INVESTINDO 1 MILHÃO EM UM IMÓVEL NA PRÁTICA | Primo Imóveis #1

Nessa série, vamos investir JUNTOS e NA PRÁTICA no mercado imobiliário, visitando, comprando, reformando e alugando um imóvel de 1 MILHÃO DE REAIS!

Visitamos 6 apartamentos de alto padrão na região de São Paulo e você vai aprender como um investidor profissional toma uma boa decisão de investimentos através da compra de imóveis físicos (o investimento preferido do brasileiro)

Me contem aqui nos comentários, qual o seu imóvel preferido até agora? 🙂

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