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dezembro 2019

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MINHAS METAS PRA 2020! BATI TODAS DE 2019? #skininthegame

Primos, no começo do ano, estabeleci metas para mim, lá no meu Instagram (me segue lá no insta @thiago.nigro). As metas eram metas pessoais minhas que eu criei pro ano de 2019, e bom, agora que chegamos no final do ano, eu queria compartilhar aqui com você o resultado, se eu bati ou não as metas.

Essa é até uma forma de transparência e skin in the game, mas também uma forma de te inspirar pra você criar suas metas, ou até mesmo relembrar as metas que você fez no começo do ano pra ver se você conseguiu cumprir.

Post do Insta em 31/12/2018:

– Investir 92% do que eu ganhar em 2019

– 10 mil alunos em 2019

– Ter 5 milhões aplicados no rumo ao milhão

– Antecipar o bear-market – caso ele aconteça em 2019

– Perder 10% de gordura corporal

– Ter ido na academia pelo menos 208 vezes

– Ter 4 milhões de primos inscritos na comunidade do Youtube

– Lançar mais 1 livro, disseminando a profissão que me deixou milionário

– Ter lido 52 livros

– Aumentar em 100% o número de brasileiros na bolsa de valores (+1 milhão de pessoas, quase)

– Menos (ainda) mimimi

– “Dar” muito dinheiro para todos ao meu redor que fizerem por merecer

Antes de comentar se eu cumpri ou não, eu gostaria de te dar algumas dicas para você cumprir suas promessas em 2020 e compartilhar alguns aprendizados que eu tive ao longo desse ano:

– O principal aprendizado que eu tive nesse ano foi: “Mire na Lua, porque mesmo que você erre, acabará entre as estrelas”.

É claro que é gratificante atingir as metas. Mas, não tenha medo de errar ou de não atingir todas as metas. Se ela for absurdamente alta, e você se esforçar cada dia mais para atingi-la, por mais que você não alcance ela, você já vai ter um resultado excelente.

Por outro lado, não se prenda somente às metas do começo do ano. Você evolui, conforme o tempo passa, e as suas metas também tem que evoluir.

Ex: No começo do ano não existia o Primocast, o podcast do Primo Rico, começamos do zero e hoje somos o maior podcast de investimentos do Brasil.

O canal tinha por volta de 485 mil seguidores no Instagram no começo do ano. Dei prioridade pelo engajamento dessa rede social. Interagi com os primos, tiramos dúvidas, fiz os desafios do Primo, as lives com o Flávio Augusto.

E hoje temos mais de 2,6M de seguidores lá.

Por outro lado, não conseguimos os 4 milhões de inscritos no canal (spoiler da meta), mas conseguimos o terceiro milhão. E quem quer 4 ou 5 milhões, primeiro, precisa ter 3. Assim como precisou ter o primeiro milhão, o primeiro milhar, até o primeiro inscrito do canal (que não tenha sido a sua mãe ou o seu melhor amigo).

Se por um lado, deixamos de lado algumas metas de lado para mirarmos na nossa “Lua”, ou seja, nos nossos objetivos.

Por outro, eu não me limitei apenas às metas estabelecidas no ano passado. Criei novos objetivos conforme fazia sentido caminhar por uma direção ou por outra.

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– – – – – Quando as pessoas começam a investir em ações, investir em fundos imobiliarios e no mercado financeiro como um todo (renda fixa e renda variável), sempre há uma pergunta que entra na cabeça de todos, mas que é difícil de ser respondida:

afinal, qual é o momento certo em que devemos nos desfazer de uma ação? quando devemos parar de investir?

No vídeo, listei 6 desses momentos em que nós precisamos ficar atentos ao investir para, assim que eles chegarem, nós tomarmos a decisão correta na bolsa de valores:

1) Necessidade

Quando você não faz um fundo de emergência, ou quando há um problema muito grande, geralmente acaba acontecendo essa situação. Não é algo que queremos, mas infelizmente nesse tipo de situação acabamos sendo obrigados a vender não importa o preço, e, por isso, é um dos piores momentos pra termos de vender uma ação, na medida que provavelmente também é um dos mais necessários.

2) Governança Corporativa

Uma empresa precisa ter credibilidade e transparência. Empresa que carecem desses pontos e tem um histórico de grandes escândalos e histórico de prejuízos a minoritários, eu simplesmente não invisto.

Isso, é claro, é uma opção pessoal. Mas, pra mim, esse é um momento pra vender uma ação.

3) Quando ultrapassa o limite de concentração.

Tenho uma estratégia ao investir que, independente de análise fundamentalista, eu balizo minha carteira em 4 partes: 25% em ações BR, 25% em ações EUA, 25% em fundos imobiliários e 25% em caixa.

Quando um desses quadrantes ultrapassam e muito o porcentual desejado, eu rebalanceio a minha carteira diversificando.

4) Valor da empresa é menor que preço da empresa.

Preço é o que você paga, e valor é o que você recebe.

Essa frase não é minha, mas é um ótimo resumo desse ponto. Se a empresa está cara em comparação ao que ela realmente vale, então chegou a hora de vender.

5) Abater o imposto de renda lucro

Existe um benefício do investidor pessoa fisica do qual, ao vender menos de 20 mil reais por mês em ações, o investidor não paga imposto de renda.

Isso é muito relevante principalmente quando você tem pouco capital na bolsa, até porque o valor cobrado pelo imposto de renda pode ser muito relevante no seu lucro efetivo no final do mês.

6) Custo-oportunidade

Quando investimos em qualquer aplicação financeira, tesouro direto, ações, debentures, CDBs, fundos imobiliarios, ETFs, não importa: você tem um custo oportunidade. Afinal, não dá aplicar em coisas diferentes com o mesmo dinheiro.

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– – – – – Muita gente tem o sonho de viver com renda, fazendo o dinheiro trabalhar para você.

Então, pensando nisso, eu levantei alguns dados pra responder a seguinte pergunta:

“É possível viver de renda com fundos imobiliários?”

1 milhão de reais investidos em FIIs renderiam aproximadamente entre R$4.000,00 a R$6.000,00 reais por mês ao longo desse último ano.

Lembra daquele vídeo que eu gravei? “R$ 1 MILHÃO AGORA OU R$ 10 MIL POR MÊS ATÉ O FIM DA VIDA?”. Olha a aplicação prática dele aí.

Se você optasse por R$ 1 Milhão agora, você poderia ter um retorno de até R$6.000,00 só no primeiro mês. Se você usasse parte desses R$6.000,00 para reinvestir, você poderia conseguir rendimentos acima dos R$10.000,00 com o passar do tempo.

E pra você? Esse dinheiro é suficiente para viver de renda? É muito? É pouco?

Se você quer ter uma ideia diferente de como investir em ações ou fundos imobiliarios pra chegar no mesmo valor e alcançar a independência financeira, tem ainda a “magic formula” dos fiis: uma formula muito simples que você pode utilizar pra ter uma ideia de quanto investir em fiis pra ter uma renda mensal pra viver de renda do jeito que você quer.

A fórmula você encontra no vídeo!

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No vídeo de hoje vou te mostrar as 3 estratégias que eu utilizo para ganhar dinheiro no YouTube.

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Nesse vídeo eu vou deixar detalhado como você pode tá ganhando dinheiro no YouTube, vou te revelar as três maneiras que eu mais uso no meu negócio para ganhar dinheiro no YouTube..

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– – – – – O que aconteceu: Eucatex, uma empresa até então pouco conhecida na Bolsa, começou a registrar uma alta maluca DO NADA.

Tudo começou no final de novembro, com alguns movimentos atípicos. A CVM logo entrou em contato com a empresa, que alegou que não sabia o porquê das movimentações atípicas.

E, bom, como vocês viram na intro do vídeo, as movimentações atípicas continuaram e fizeram com que a empresa conseguisse uma alta de mais de 1000% em praticamente em 1 semana.

Bom, antes de entrar em detalhes sobre o porquê de isso ter acontecido, vale a pena primeiro eu introduzir vocês a essa empresa.

Resumo da Empresa: A Eucatex é uma empresa que nasceu em 1951, e provavelmente foi uma das, se não a primeira empresa a usar o eucalipto como matéria prima pra construção de chapas e painéis. É uma indústria do setor moveleiro e do setor de construção civil, que além de atuar no mercado interno, também atua no mercado externo com exportações principalmente de painéis de fibra de madeira.

A Eucatex tem mais de 2 mil funcionários, exporta para 40 países e possui 5 fábricas atualmente.

É uma empresa que, por fazer parte do setor de construção civil e do moveleiro, é uma empresa que sente bastante quando o país está num bom ou mau momento de atividade econômica.

Composição acionária: talvez aqui uma das informações mais interessantes da companhia é o seguinte:

Hoje, a empresa tem um total de 92.619.256 milhões de ações, dos quais:

5,28% está com pessoa física
7,18% com os investidores institucionais
61,35% com fundos estrangeiros

E, aqui que ta a coisa interessante, 25,36% com a Família Maluf.

MAS, DETALHE:

Se consideramos só as ações ordinárias, a família Maluf tem 59,79% das ações ordinárias da empresa. Ou seja: Família Maluf é a sócio majoritária.

Indicadores da Empresa

P/L (em 12 de dezembro): 12,1
P/L (em 18 de dezembro): 85,9
ROE: 6,2%
ROIC: 5%
Margem Liquida: 5,6%
Liquidez Corrente: 1,1x
DY: 0,05%

AÇÕES ON tem 80% de Tag along enquanto as ações PN tem 0. Do outro lado, 0,2% das ações ON estão em free float, enquanto que 23,2% das ações PN estão em free float.

Por que subiu?

– Não há uma razão específica. No 3T19, a empresa conseguiu ótimos números: em comparação ao 3T18, a empresa aumentou a receita liquida em 24,2%, aumentou o lucro liquido recorrente em 65,8% (só que o lucro é de R$15,6 milhões) e também conseguiu aumentar o EBITDA recorrente em 21,2%. Destaque pro Lucro Liquido recorrente que, no agregado dos 9 primeiros meses de 2019 subiu 522,2% em comparação aos 9 primeiros meses de 2018.

O PROBLEMA É: nem bons resultados assim, que podem ser momentâneos, justificaria uma ação subir mais de 1500% em 7 dias.

Se olharmos também para as negociações dos majoritários por meio da CVM 358, veremos que pelo menos nos últimos 6 meses, nenhuma movimentação dos administradores da companhia foi em comprar ações dela. Isso talvez pode nos insinuar que eles não estavam apostando que a empresa estava com um valor escondido

Então… o que poderia ser?

Simplesmente… ninguém sabe. Ainda.

Na verdade, até sabe: alguém, do nada, começou a movimentar muitas ações da empresa.

O volume médio da empresa até 1 de novembro de 2019 era de 1.000, e em novembro tinha registrado 103 negócios. Em dezembro, até o momento, o volume subiu pra 536.000 e a quantidade de negócios pra 1.295.

Talvez nós só ficaremos sabendo ao longo de janeiro, quando o cvm 358 referente a dezembro saia e nós fiquemos sabendo se houve alguma movimentação de algum controlador ou administrador da companhia.

Agora… que foi estranho? Ah, isso foi. Difícil de ver algum fundamento que justifique uma alta tão expressiva em tão pouco tempo.